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原標題:廈門市首份“職業放貸人”名錄公布 向他們借錢要小心

廈門市首份“職業放貸人”名錄公布 向他們借錢要小心_廈門新聞_海峽網

海峽網訊 據廈門晚報報道 有這樣一群人,專門從事高息放貸,或是掛著咨詢公司的名頭額外收取費用……這樣的放貸直接影響了金融秩序。近日,思明區法院公布我市首份職業放貸人名錄。法官提醒,在借款過程中應理性借貸,謹防職業放貸人。

首批公布的“職業放貸人”共有10人。一年多來,思明區法院受理民間借貸案件5909件,結合審判實踐,制定了3條標準認定職業放貸人:一是同一原告或關聯原告在思明區法院轄區所涉及的民間借貸案件數量達10件以上;二是同一原告或關聯原告所涉的民間借貸案件數量5件以上且累計金額達100萬元以上;三是涉及的民間借貸案件存在套路貸嫌疑。經過篩查,共有10人符合上述標準,涉訴標的額高達6273萬元。其中,2人因涉嫌“套路貸”被移送公安機關處理,最終被追究刑事責任。

“職業放貸人”名錄實行動態調整機制,每季度更新統計一次。自公布之日起連續三個年度內,涉及民間借貸糾紛的案件量少于認定職業放貸人標準案件量的二分之一,才能撤出名錄。法官表示,建立“職業放貸人”名錄制度,依法嚴厲打擊與民間借貸相關的犯罪行為,有助于防范金融風險,維護轄區內的金融秩序。

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一年起訴案件多達431件

被列入“職業放貸人”名錄

去年一年,孫某作為原告向思明區法院提起的民間借貸訴訟多達431件,被告分布在全國各地,案件涉訴總標的額高達1922萬元。

法官介紹,這些案件案情基本相同——孫某向不同的借款人出借款項,雙方簽署借款協議。同時,各借款人還分別與孫某持股的三家咨詢公司簽訂協議,公司向借款人收取咨詢費、審核費、服務費等,而這些費用均在孫某提供借款本金時一次性扣除。

思明區法院審理認為,孫某實際出借金額應以實際轉賬支付給借款人的金額為準。三家咨詢公司與孫某關系密切,相關的咨詢費用不應計入借款本金一并計算。同時,由于孫某的情形已經符合“職業放貸人”的標準,思明區法院將其列入名錄中。

責任編輯:黃仙妹

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